1) Определяем причину нехватки денег
Для этого смотрим в отчет о прибылях и убытках баланс в строку чистая прибыль нераспределенная прибыль.
В зависимости от причины проблем работа с нехваткой денег будет разная.
2) Если там минус, то у вас дефицит. Это означает, что обязательства больше, чем активы. Вы накопили так много обязательств, что не в состоянии их своевременно покрывать.
Причины этой ситуации разные бывают. Нужно смотреть, анализировать. Все можно выявить.
3) Если там плюс, то нужно тогда работать с финансовым циклом. Сокращать предоплаты поставщикам и сокращать отсрочки покупателям. Либо увеличивать отсрочки поставщикам и увеличивать предоплаты покупателей.
Другими словами, наша задача пользоваться чужими деньгами как можно дольше, а свои деньги лучше вообще не давать никому в оборот.
При этом важно помнить, что 10 дней поставщикам не равны 10 дням покупателей. Потому что покупатель платит вам 10 рублей, а поставщику вы платите 3. Сумма в деньгах разная. Все можно рассчитать.
Для того, чтобы грамотно решать такие задачи, необходимо грамотно без ошибок собрать баланс, выявить причину нехватки денег, сделать планирование, пересмотреть финансовый цикл, возможно рассчитать вариант финансирования бизнеса. Работа непростая. Требует индивидуального и системного подхода всегда.
И всегда нужна твёрдая база. Чёткие точные цифры. Цифры на коленках не прокатят.
Все можно рассчитать. Нужно просто уметь это делать.
Для этого смотрим в отчет о прибылях и убытках баланс в строку чистая прибыль нераспределенная прибыль.
В зависимости от причины проблем работа с нехваткой денег будет разная.
2) Если там минус, то у вас дефицит. Это означает, что обязательства больше, чем активы. Вы накопили так много обязательств, что не в состоянии их своевременно покрывать.
Причины этой ситуации разные бывают. Нужно смотреть, анализировать. Все можно выявить.
3) Если там плюс, то нужно тогда работать с финансовым циклом. Сокращать предоплаты поставщикам и сокращать отсрочки покупателям. Либо увеличивать отсрочки поставщикам и увеличивать предоплаты покупателей.
Другими словами, наша задача пользоваться чужими деньгами как можно дольше, а свои деньги лучше вообще не давать никому в оборот.
При этом важно помнить, что 10 дней поставщикам не равны 10 дням покупателей. Потому что покупатель платит вам 10 рублей, а поставщику вы платите 3. Сумма в деньгах разная. Все можно рассчитать.
Для того, чтобы грамотно решать такие задачи, необходимо грамотно без ошибок собрать баланс, выявить причину нехватки денег, сделать планирование, пересмотреть финансовый цикл, возможно рассчитать вариант финансирования бизнеса. Работа непростая. Требует индивидуального и системного подхода всегда.
И всегда нужна твёрдая база. Чёткие точные цифры. Цифры на коленках не прокатят.
Все можно рассчитать. Нужно просто уметь это делать.