Потому что ваши обязательства возникают без привязки к деньгам, которые вы получаете на расчетный счет от покупателей. То есть ваши кредиторы не будут ждать, пока ваши покупатели вам оплатят. Обязательства перед ними нужно погашать независимо от получения оплат покупателей. Это самая важная мысль в управлении финансовыми потоками бизнеса.
Если у вас нет кучи свободно лежащих денег на счетах, а каждый рубль должен постоянно работать, то инструкция ниже для вас.
Инструкция для работы с нехваткой денег
Если у вас нет кучи свободно лежащих денег на счетах, а каждый рубль должен постоянно работать, то инструкция ниже для вас.
Инструкция для работы с нехваткой денег
- Внедряем платежный календарь. Он не покажет, сколько денег не хватает помесячно на год, но поможет упорядочить процесс формирования оплат и станет первым шагом к внедрению финансовой дисциплины в компании
- Восстанавливаем управленческий баланс на актуальную дату и оцениваем финансовое состояние компании: что с оборотным капиталом, что с собственным капиталом, в частности, проверяем нет ли непокрытых убытков
- Составляем Бюджет доходов и расходов (на основе статистики ОДР и целей компании)
- Корректируем финансовую модель бизнеса: составляем товарную матрицу из наиболее рентабельных и оборачиваемых товаров, корректно выставляем план продаж на каждый филиал с учетом общих распределяемых расходов, оптимизируем расходы без фанатизма, чтобы не урезать жизненно важные бизнес-процессы и т.д.
- Составляем Бюджет движения денежных средств (на основе финансового цикла компании, Бюджета доходов и расходов и Управленческого баланса)
- Выявляем месяцы, где вылазят кассовые разрывы. Корректируем финансовый цикл компании, ищем внешнее финансирование, пересчитываем финансовую модель с учетом %%
- Составляем Бюджетный баланс (на основе Управленческого баланса, БДР и БДДС)
- Анализируем, за какой срок перекроем непокрытый убыток (если он был) на балансе и сможем выплачивать дивиденды без задержек